Tendencias mundiales
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Tendencias globales en PLAFTPADM: regulación y supervisión financiera
Debido a la globalización y la innovación financiera, la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, se ha vuelto cada vez más compleja. Los actores criminales emplean las nuevas tecnologías para ocultar sus actividades ilícitas. Ante este escenario, los organismos reguladores de todo el mundo están intensificando sus esfuerzos para fortalecer los marcos normativos y supervisar de manera más efectiva el sector financiero.
En tal sentido, es importante recordar que la transformación digital ha revolucionado la forma en que realizamos las transacciones financieras, pero también ha creado nuevas oportunidades para los criminales. Las criptomonedas y los pagos digitales han introducido nuevos desafíos para la supervisión de PLAFTPADM, por lo que las autoridades regulatorias se enfrentan al reto de adaptar los marcos normativos existentes para abarcar estos nuevos modelos de negocio, y garantizar la integridad del sistema financiero.
Un enfoque basado en riesgos
En respuesta a la creciente complejidad del panorama de amenazas, los organismos reguladores están adoptando un enfoque principalmente basado en riesgos. Esto implica identificar, evaluar y mitigar los riesgos específicos asociados a cada institución financiera y a cada tipo de actividad. La segmentación de clientes y la aplicación de medidas proporcionales, permiten a las instituciones financieras concentrar sus esfuerzos en las áreas de mayor riesgo.


El papel de la IA y la Blockchain
En respuesta a la creciente complejidad del panorama de amenazas, los organismos reguladores están adoptando un enfoque principalmente basado en riesgos. Esto implica identificar, evaluar y mitigar los riesgos específicos asociados a cada institución financiera y a cada tipo de actividad. La segmentación de clientes y la aplicación de medidas proporcionales, permiten a las instituciones financieras concentrar sus esfuerzos en las áreas de mayor riesgo.
El caso de República Dominicana
Al igual que otros países de la región, se han tomado medidas significativas para fortalecer el marco regulatorio dominicano en materia de PLAFTPADM. Sin embargo, el país aún enfrenta desafíos. Es fundamental que el país continúe fortaleciendo su cooperación internacional y adoptando las mejores prácticas internacionales para combatir el lavado de dinero.


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